25 شهریور 1404
10
ریسک بازار چیست؟ تعریف و انواع آن در بازارهای مالی
یکی از مهم‌ترین مفاهیم در سرمایه‌گذاری و بازارهای مالی است. این نوع ریسک به احتمال زیان ناشی از عواملی اشاره دارد که بر عملکرد کلی بازارهای مالی تأثیر می‌گذارند و خارج از کنترل سرمایه‌گذاران هستند.
انواع ریسک در بازارهای مالی
ریسک‌های سرمایه‌گذاری به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:
- ریسک (سیستماتیک): این نوع ریسک با تنوع‌بخشی قابل حذف نیست و معمولاً ناشی از عوامل کلان اقتصادی است.
- از جمله منابع ریسک می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- رکود اقتصادی
- نوسانات نرخ بهره
- بی‌ثباتی سیاسی
- بلایای طبیعی
- حملات تروریستی
تفاوت بین ریسک
بازار و ریسک خاص در سرمایه‌گذاری در دنیای سرمایه‌گذاری، شناخت انواع ریسک‌ها اهمیت زیادی دارد.
ریسک بازار (سیستماتیک)
به عواملی اشاره دارد که بر کل بازارهای مالی تأثیر می‌گذارند.
این نوع ریسک:
- قابل حذف از طریق تنوع‌بخشی در پورتفولیو نیست
- ناشی از عوامل کلان مانند رکود اقتصادی، تغییر نرخ بهره، یا بحران‌های سیاسی است
- به طور هم‌زمان بر تمام دارایی‌ها و بازارها تأثیر می‌گذارد
برای مدیریت این نوع ریسک، سرمایه‌گذاران معمولاً از ابزارهایی مانند مشتقات مالی یا بیمه‌های سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند.
از سایت بانک مرکزی دیدن فرمایید .